Automatiza la tarea más tediosa de la contabilidad. El sistema lee periódicamente los movimientos bancarios y los cruza con las facturas emitidas y recibidas. Si hay coincidencia exacta (importe y descripción/CIF), marca la factura como pagada. Si hay discrepancia, genera una tarea de revisión para el gestor.
Cómo funciona
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Screenshot · Paso 1
Sync bancaria
Conexión segura vía API con las entidades financieras para obtener el extracto.
Lo que cambia con Immoralia
Preguntas frecuentes
El sistema lee los movimientos del extracto bancario del cliente (vía Open Banking o fichero importado) y los cruza con las facturas registradas en el ERP. Si el importe, fecha y datos del emisor coinciden, marca la factura como cobrada o pagada automáticamente. Los movimientos que no encuentran correspondencia generan una tarea de revisión para el gestor.
Se elimina el trabajo manual de cruzar movimientos uno a uno, que puede suponer horas por cliente al mes. El cierre contable es más rápido y preciso, se detectan facturas impagadas antes y la gestoría tiene siempre una imagen actualizada de la posición de cobros de sus clientes. Además, se reducen los errores de imputación que generan descuadres difíciles de corregir.
Cuando el sistema no encuentra una factura que corresponda a un movimiento bancario, genera automáticamente una tarea de revisión para el gestor responsable. El gestor ve el movimiento en un panel de excepciones y puede imputarlo manualmente, crear la factura correspondiente o marcarlo como no facturable. Ningún movimiento queda sin tratar.
Sí. La lectura de extractos bancarios a través de Open Banking utiliza protocolos regulados por la normativa PSD2, que permiten consultar movimientos sin acceso a las credenciales de banca online ni posibilidad de realizar operaciones. Es el mismo estándar que utilizan las aplicaciones de finanzas personales. La gestoría y el cliente pueden revocar el acceso en cualquier momento.